Cómo trabajamos la presupuestación cero basada en valores

Enfoque claro y personalizado

Nuestro proceso parte de comprender profundamente tu relación con el dinero y los factores que influyen en tus decisiones. Analizamos junto a ti prioridades, hábitos y metas, creando juntos un plan realista que conecta tus valores con la gestión de recursos. Cada paso es explicado con total transparencia y sin presiones.

Resultados individuales pueden variar según contexto personal.

Nuestro equipo profesional

Personas reales, experiencia en ética y asesoría financiera individualizada

Marina Fernández

Especialista en presupuesto cero

Grado en Administración y Dirección Universidad de Sevilla

Presupuesto y valores

Grupo Siena Finanzas

Títulos:

Certificación en Finanzas Sostenibles Acreditación en Ética Profesional

Métodos:

Análisis centrado en valores Técnica de asignación consciente Revisión periódica conjunta Comunicación empática Gestión personalizada de imprevistos

Competencias clave:

Escucha activa Confidencialidad Empatía Transparencia

Apasionada por la organización y el bienestar financiero sostenible.

Carlos Torres

Consultor de decisiones económicas

Máster en Dirección Financiera Universidad Autónoma Madrid

Análisis ético financiero

Sinergia Patrimonial

Títulos:

Diploma en Responsabilidad Social Financiera Certificado en Métodos Humanistas

Métodos:

Entrevistas profundas Seguimiento programado Adaptación continua Consultas sin juicios Diagnóstico centrado en persona

Competencias clave:

Análisis ético Escucha Adaptabilidad Confianza

Experto en acompañar procesos de cambio y adaptación personal.

Isabel Gómez

Asesora en bienestar económico

Grado en Economía Aplicada Universidad de Salamanca

Gestión de cambios

Consultora Emocional Iberia

Certificaciones:

Especialista en Finanzas Personales Éticas Reconocimiento en Atención al Cliente

Procesos:

Análisis emocional Entrevista reflexiva Planificación adaptada Seguimiento flexible Evaluación ética

Habilidades clave:

Trato humano Transparencia Planificación Empatía Resolución

Convencida de la importancia de vincular recursos y tranquilidad.

Joaquín Sanz

Orientador económico personal

Licenciado en Ciencias Económicas Universidad de Barcelona

Orientación ética económica

Asesoría Integral Vida

Títulos:

Certificado Ética Financiera Acreditación en Orientación Personal

Procedimientos:

Evaluación inicial Diálogo orientativo Plan conjunto Evaluación periódica Seguimiento ético

Capacidades destacadas:

Orientación Comunicación Respeto Confidencialidad

Fomenta la toma de decisiones conscientes y la claridad financiera.

Nuestro proceso acompañando tu presupuesto

Cada paso está orientado a aclarar tus prioridades, optimizar recursos y fomentar tu tranquilidad mediante diálogo y transparencia. Nos adaptamos a tus tiempos y objetivos personales.

1

Análisis de tu situación actual

Comenzamos escuchando tus necesidades y explorando juntos qué te preocupa y qué deseas alcanzar.

Recopilamos tus inquietudes, gastos habituales y referencias de valor. No solicitamos información innecesaria ni datos que puedan exponer tu privacidad. El objetivo es tener una fotografía clara pero respetuosa de tu economía.

2

Definición de objetivos y prioridades

Te ayudamos a poner en palabras lo importante para ti y clarificamos en qué áreas deseas priorizar recursos.

A través de preguntas abiertas y conversaciones sin presión, vamos estableciendo las bases de tu plan personalizado y lo convertimos en hitos concretos que sirvan de guía para las siguientes fases.

3

Construcción conjunta del plan

Diseñamos, junto a ti, un sistema que asigna tus recursos según tus decisiones y valores actuales.

Nos aseguramos de que cada decisión esté fundamentada. Detallamos las implicaciones de cada paso, garantizando así comprensión y seguridad antes de ponerlo en marcha.

4

Revisión y ajuste periódico

Evaluamos los avances y, si cambia tu situación o prioridades, reconfiguramos juntos el plan.

La revisión es continua y flexible. Puedes proponer cambios en cualquier momento y nosotros te sugerimos mejoras o alternativas si fuera necesario, siempre manteniendo el respeto a tus objetivos.

Nuestro proceso acompañando tu presupuesto

Cada paso está orientado a aclarar tus prioridades, optimizar recursos y fomentar tu tranquilidad mediante diálogo y transparencia. Nos adaptamos a tus tiempos y objetivos personales.

Comparativa de acompañamiento consultivo

Prestaciones	Consulta inicial	Acompañamiento estándar	Refuerzo avanzado
Propuesta personalizada con enfoque en valores	Incluido	Incluido	Incluido
Revisión periódica de prioridades personales	No aplica	Incluido	Incluido
Flexibilidad para adaptar recomendaciones	No aplica	Incluido	Incluido
Atención continua y seguimiento	No aplica	Incluido	Incluido